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「つみたてNISA(ニーサ)」の取り扱い開始について

2017/10/10

株 式 会 社 琉 球 銀 行

 

 琉球銀行(頭取 川上 康)は、平成29年10月2日(月)より、「つみたてNISA」の取り扱いを開始いたしましたのでお知らせいたします。

 「つみたてNISA」は、現行のNISAに加えて国民の安定的な資産形成を支援するために創設された新しい少額投資非課税制度です。当行は県民の皆様に長期、積立、分散投資による資産形成にご活用頂きやすいよう「つみたてNISA」専用商品を取り揃えてご提供してまいります。
 琉球銀行は、これからも魅力ある商品、サービスの提供に努めてまいります。

1.制度概要
 (1)「つみたてNISA」および現行NISAは、非課税投資枠内の投資から生じた利益が非課税となる少額投資非課税制度です。

つみたてNISA 現行のNISA(参考)
投資の方法 定時定額買付のみ 一括買付または定時定額買付
年間非課税投資枠 40万円まで 120万円まで
投資ができる期間 2018年から2037年まで 2014年から2023年まで
非課税期間 最長20年 最長5年(ロールオーバー可*1)
投資対象 一定の条件を満たす投資信託等*2  投資信託等
途中売却 可能
利用可能年齢 20歳以上
開設できる口座 同一年において1人1口座
 その他  つみたてNISAとNISAのいずれかを年単位で選択利用

 ※1:非課税期間終了時にNISA口座で保有している投資信託等を翌年の非課税枠に移すこと。
 ※2:購入時手数料を無料、信託報酬は一定水準以下とする等、長期、積立、分散投資に適した投資信託等に限定。

2.取り扱い開始時期
 (1) 口座開設受付  平成29年10月2日より
 (2) 投資開始    平成30年1月4日より

3.専用商品の概要
 (1) 「つみたてんとうシリーズ」7本
 (2) 設定・運用会社:三菱UFJ国際投信
 (3) 以下の理由により、長期、積立、分散投資による資産形成に適した商品として導入を予定しております。
  ①長期投資により国内外の成長の享受が期待できる株式型投資信託中心のラインナップ。
  ②代表的な指数(インデックス)に連動することを目指す分かりやすい商品。
  ③投資にかかるコスト(信託報酬)が相対的に低い商品。

商品名 購入時
手数料
信託報酬
年率(税込)
特徴
つみたて日本株式(日経平均) 無料 0.1944% 国内の株式を主要投資対象とし、日経平均株価(日経225)と連動する成果を目指す。
つみたて日本株式(TOPIX) 0.1944% 国内の株式を主要投資対象とし、東証株価指数(TOPIX)と連動する成果を目指す。
つみたて先進国株式 0.2160% 日本を除く先進国の株式を主要投資対象とする。
つみたて先進国株式
(為替ヘッジあり)
0.2160% 日本を除く先進国の株式を主要投資対象とし為替ヘッジをする。
つみたて新興国株式 0.3672% 新興国の株式を主要投資対象とする。
つみたて4資産均等バランス 0.2376% 日本を含む先進国の株式および公社債を主要投資対象とする。
つみたて8資産均等バランス 0.2376% 日本を含む世界各国の株式、公社債および不動産投資信託証券を主要投資対象とする。

 ※各商品の詳細は平成30年1月以降に店舗に備え置く目論見書等でご確認下さい。

  投資信託のご留意点

以上

(お問い合わせ)営業統括部 担当:城間(章)   電話:098-860-3752