Ⓐ積立契約の金額変更、終了を行うことができます。
Ⓑ過去の取引履歴、注文照会、注文取消などを行うことができます。
Ⓒ運用損益が確認できます。
Ⓓ各年のNISA利用金額が確認できます。
ⒺNISA口座にて保有中の商品残高が確認できます。
1.投資信託（NISA）口座開設のお手続き
STEP1
投資信託口座開設申込手続きスタート
- 事前に口座開設の流れをご確認ください。
※上記画面が表示されない場合は、お客さまのお取引に制限があるため、お取扱いができない状態となっております。最寄りの琉球銀行窓口へお問い合わせください。
STEP2
ご確認事項の確認
- 約款・規定などを確認
STEP3
お客さま情報の入力
- お勤め先情報などを入力
STEP4
取引アンケートへの回答
- 投資信託口座を開設する店舗、投資およびお取引に関するアンケートへの回答を選択
POINT
NISA口座開設、積立投資信託 の申込も同時に可能です。
STEP5
申込仮受付
- 登録されたメールアドレス宛に、 仮受付完了メールが送付
※ そのままお申込みを続ける場合には、「お申込みを続ける」「アプリでマイナンバーを登録」ボタンより、操作をお願いします。
STEP6
本人確認書類の登録
- アプリ投資信託での口座開設申込は、表示されている本人確認書類の提出が必要です。（マイナンバーカードを未保有のお客さま）現住所が記載された通知カード＋運転免許証でのお申込みが可能です。
※「旧住所が記載された通知カード」、「マイナンバー記載の住民票」などによるアプリでのお申込みは、承ることができません。最寄りの琉球銀行窓口にてお手続きをお願いします。
申込受付完了
- 申込受付完了できましたら、ご登録のメールアドレス宛に「受付完了のお知らせ」が届きます。
※口座開設が完了した場合：ご登録のメールアドレス宛に「お手続き完了のお知らせ」が届きます。
※NISA口座開設手続き完了までに、約２週間程度のお時間がかかります。何らかの不備により、NISA口座開設できなかった場合につきましては、当行へ届出済みのご住所宛に封書をお送りいたします。（NISA口座開設が完了した場合は、封書の郵送はございません。）
2.購入のお手続き
- 投資信託商品の一括購入の手続きが可能です。
※ 積立投資信託のご契約は、「新規積立」よりお手続きが可能です。
STEP1
お客さまカードの確認
- 取引アンケート、投資経験などを確認
STEP2
購入商品を選択
STEP3
目論見書・補完書面を確認
STEP4
購入金額などを入力
- 購入する金額、預り指定区分を入力
※ NISA口座での購入の場合は、「NISA優先」を選択
STEP5
購入内容の確認
- 商品・購入金額などの入力内容を確認
購入完了
- 購入手続きが完了しましたら、ご登録のメールアドレスへ「購入申込完了のお知らせ」が届きます。
※ 購入申込完了後、指定預金口座より即時引落となります。（預金口座の残高がご購入金額に満たない場合は、購入注文を行うことができません。）
※ 投資信託によっては、海外取引所の休業等によりお申込ができない日（申込不可日）があります。申込不可日の場合、自動的に次の「申込可能日」のお取扱いとなりますのでご了承ください。
3.新規積立契約のお手続き
STEP1
お客さまカードの確認
- 取引アンケート、投資経験などを確認
STEP2
購入商品を選択
STEP3
目論見書・補完書面を確認
STEP4
新規積立金額などを入力
- 積立金額、預り指定区分を入力
STEP5
新規積立内容の確認
- 商品・購入金額などの入力内容を確認
新規積立完了
※ 積立投資信託の初回引落日は、ご契約いただいた日から最短の引落日となります。
（契約月・引落日のご指定はできません。）
4.積立変更・終了のお手続き
積立変更手続き
- 積立金額の変更（増額・減額）、増額月の設定などが可能です。
（積立商品の変更については、「積立終了」の申込後、変更希望のファンドの「新規積立」契約が必要です。）
STEP1
- 積立金額の変更や、増額月の設定は、「積立設定を変更」より可能です。
STEP2
お客さまカードの確認
- 取引アンケート、投資経験などを確認
STEP3
目論見書・補完書面を確認
STEP4
変更したい内容を入力
※ 積立日の変更はできかねますのでご了承ください。
積立変更完了
- 変更手続きが完了しましたら、ご登録のメールアドレスへ「積立変更申込完了のお知らせ」が届きます。
積立終了手続き
- 毎月引き落としされる積立契約の終了を行うことが可能です。
（商品の解約をご希望の場合は、「換金（解約）」のお手続きが必要です。）
STEP1
- 毎月引き落としされる積立契約の終了が可能です。
STEP2
積立終了内容の確認
- 終了する積立内容（商品名など）をご確認ください。
積立終了完了
- 積立終了手続きが完了しましたら、ご登録のメールアドレスへ「積立終了申込完了のお知らせ」が届きます。
※ 引落日の前営業日の20：00までに終了申込を完了した場合は、当月より引落停止となります。
5.解約のお手続き
- 投資信託商品（積立投資信託専用商品含む）の解約手続きが可能です。
STEP1
- 投資信託画面下「保有中の投資信託・積立契約」より換金（解約）を行うことが可能です。
STEP2
- 解約ご希望の商品名を確認し、全部解約または一部解約（金額指定）をご選択ください。
STEP3
- 解約内容をご確認ください。
解約完了
- 解約手続きが完了しましたら、ご登録のメールアドレスへ「解約申込完了のお知らせ」が届きます。
※ 投資信託商品により入金までの所要日数が異なりますが、解約申込日より4～7営業日後に、投資信託指定預金口座へ振り込みとなります。
投資信託に関する留意点
投資信託に係るリスクについて
投資信託は、値動きのある国内外の株式、債券、不動産投信などを投資対象としますので、組み入れた株式、債券や不動産投信などの価格の下落や、株式、債券や不動産投信などの発行者の財務・経営悪化などにより、損失が生じる可能性があります。また、外貨建資産に投資する投資信託は、為替の変動により損失が生じる可能性があります。
各ファンドのリスクについては、「目論見書」でご確認ください。
投資信託に係る手数料等について
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お申込手数料の上限は、ご投資金額に3.85％（税込）を乗じて得た額とします。各ファンドにより異なりますので、目論見書等でご確認ください。
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信託報酬の上限は、信託財産の純資産総額に対して、年率2.42％（税込）を乗じて得た額とします。ファンドの信託財産から差し引かれます。
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信託財産留保額の上限は、解約時の基準価額に対し、0.3％を乗じて得た額とします。
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その他詳細は、各ファンドの「目論見書」でご確認ください。
※ 各ファンドに係る手数料等の最大合計額は、申込金額、保有期間等により異なりますので、表示することができません。
投資信託のその他留意点について
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お申込みの際は、目論見書を必ずご覧ください。目論見書は全店の店頭または琉球銀行ホームページにご用意しております。
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投資信託は預金ではなく、預金保険および投資者保護基金の対象ではありません。
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投資信託は投資信託会社が設定・運用を行う商品です。
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投資信託の運用による収益および損失は、ご購入のお客さまに帰属します。
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各ファンドのお取引に関しては、クーリング・オフの適用はありません。
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商号等 ： |
株式会社 琉球銀行 登録金融機関 沖縄総合事務局長（登金）第2号 |
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加入協会： |
日本証券業協会 |