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外国為替市場取引に関する基本方針

 この外国為替市場取引に関する基本方針は、外国為替市場における適切な慣行に関する一連のグローバルな原則を示した「グローバル外為行動規範」に基づき、琉球銀行(以下、当行)がお客さまと外国為替取引を行う際の役割や取引の取扱いについて定めたものです。なお、本方針は、外国為替取引に適用される法律、規則、規制およびお客さまとの個別の契約・合意した内容に優先するものではありません。

グローバル外為行動規範への遵守意思表明

1.法令等の遵守

  • 当行は、外国為替取引における国内外の法令や市場規範・慣行を遵守し、外国為替市場の公正性や健全性を促進すべく、倫理的かつ高い専門性をもった行動に努めます。また、これらの行動を達成するため、当行の業務の規模および複雑さの度合いや外国為替市場との関係性に見合った、健全で効果的なガバナンス体制を構築し強化に努めます。

2.お客さまと当行との関係

  • 当行は、お客さまとの外国為替取引において、原則として自己の名義で取引を行う市場参加者(プリンシパル)の立場で取引を行い、お客さまからの注文に関連する信用リスクやマーケットリスク等を引き受けて行動します。

3.取引執行

  • 当行は、お客さまとの外国為替取引において、公正性および透明性をもって、誠実に取引を執行します。
  • 当行は、お客さまとの外国為替取引において、注文の取扱いおよびカバー取引の執行方法に関して裁量を有しており、マーケットの状況やお客さまとの取引状況、当行のリスク管理等を踏まえ、行動します。

    自己のリスク管理のために、お客さまの注文と同じ注文の取引を他の金融機関等と行うこと

  • 当行は、自己のリスク管理を目的に、お客さまとの取引の前または同時にカバー取引を行う場合があります。これらのカバー取引は、お客さまに不利益を与えたり、市場を混乱させたりするような目的・意図では行いません。
  • お客さまの注文は、当行が取引執行(一部または全部を問わず)を完了したと判断したことをもって成立し、マーケットリスクは取引が成立したタイミングでお客さまに移転されます。

4.取引価格

  • 当行がお客さまとの外国為替取引にあたり提示する取引価格は、原則公表相場に基づく価格となりますが、実際の取引において提示する価格は、外国為替市場の急激な変動等により予告なく変更されることがあります。その際に提示する取引価格は、実勢相場にマークアップを加えた価格(オールインレート)となります。マークアップとは、当行が引き受けるリスク、費用、およびお客さまに提供するサービスなどの対価として、最終的な取引価格に含められるスプレッドや手数料のことをいいます。マークアップは、取引内容、市場環境、お客さまとの取引状況・信用状況などで決定されます。オールインレートは、お客さまごとで異なる場合があります。

5.お客さまの情報の取扱い

  • 当行は、お客さまに関する取引を含む機密情報を適切に管理し、守秘義務を遵守します。ただし、法律に基づき公開することが義務づけられた場合や、監督当局等から要請された場合には、お客さまの情報を開示することがあります。
  • 当行は、お客さまとの取引情報について適切に匿名化し合算した情報を、市場動向として当行内および第三者に開示することがあります。

6.お客さまへの情報提供

  • 当行は、外国為替市場や関連する相場情報等の提供を行います。その際は、当行が信頼できると判断した情報源に基づき、明確・適切な情報提供に努めます。ただし、当行が取得した情報源の正確性、確実性を保証するものではないため、提供した情報の判断についてははお客さまに委ねられます。

7.基本方針の改定

  • 本基本方針は、外国為替市場に適用される法律、規則および規制や、様々な環境変化により、適宜更新される可能性があります。その場合、当行のホームページへ掲載することにより、その旨を通知します。

2023年2月20日
株式会社琉球銀行