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お取引時の確認について

当行は「犯罪による収益の移転防止に関する法律」(以下「同法」といいます)にもとづき、口座開設等の際に、お客さまの氏名、住所、生年月日等について確認させていただいておりますが、同法の改正により、平成28年10月1日から、外国PEPs(外国政府等における重要な公的地位にある方または過去にその地位にあった方、その親族)の確認、および、法人の実質支配者の確認方法が変更となりますので、ご理解のうえ、ご協力くださいますようお願い申しあげます。

お客さまへの確認事項およびお持ちいただくもの

(◎:平成28年10月1日からの追加確認事項および変更事項)

個人のお客さま※1

確認事項 お持ちいただくもの(原本をお持ちください)
氏名・住所・生年月日
  • 運転免許証
  • 運転経歴証明書(平成24年4月1日以降交付のもの)
  • 旅券(パスポート)
  • 各種年金手帳
  • 各種福祉手帳
  • 各種健康保険証
  • 在留カード
  • 個人番号カード等のうちいずれか

※2

職業 (窓口等で確認させていただきます)
取引を行う目的
◎外国PEPsの確認

法人のお客さま※3

確認事項 お持ちいただくもの(原本をお持ちください)
名称
本店や主たる事務所の所在地
  • 登記事項証明書※4
  • 印鑑登録証明書 等
事業内容
  • 登記事項証明書※4
  • 定款 等
来店された方の
氏名・住所・生年月日等
 上記の「個人のお客さま」に記載されているものに加え、電話等により、法人のお客さまのために取引を行っていることを確認させていただきます。
取引を行う目的   (窓口等で確認させていただきます)
◎議決権の総数の50%または25%超の議決権を直接または間接的に保有する個人の、氏名・住所・生年月日
※5、※6

※1 ご本人以外の方が来店された場合には、来店された方についての氏名・住所・生年月日とあわせて、ご本人のために取引を行っていることを書面等で確認させていただきます。
※2 顔写真付本人確認書類原本の場合は原則1種類の提示で確認が可能です。顔写真無しの確認書類の場合は、2種類以上の確認書類原本の提示が必要となります。
※3 事業内容等の確認のため、同法で定められた書類(上記)以外の書類のご提示をお願いすることがあります。また、国、地方公共団体、独立行政法人、上場企業等については一部取扱いが異なる場合があります。
※4 同法にもとづき登記事項証明書をお持ちになる場合、確認事項は複数ありますが、1通のみで結構です。
※5 一般社団法人等においては、代表者の方の氏名・住所・生年月日を確認させていただきます。
※6 議決総数の50%または25%を超える議決権を直接または間接的に保有する個人等について確認させていただきます。

お客さまへの確認が必要な取引

 
  1. 口座開設、貸金庫、保護預かりの取引開始
  2. 10万円を超える現金振込、持参人払式小切手による現金の受け取り
  3. 200万円を超える現金、持参人払式小切手の受払い
  4. 融資取引 等

これらの取引以外にも、お客さまに確認させていただく場合があります。

  • 過去に確認させていただいたお客さまについても、取引を行う目的や職業等を確認させていただく場合があります。
  • 特定の国に居住・所在している方との取引等をされる場合は、過去に確認させていただいたお客さまについても、上記事項の再確認をお願いすることがあります(その際には複数の本人確認書類のご提示をお願いする場合があります)。
  • お客さまに資産・収入の状況を確認させていただく場合があります。
  • 上記事項の確認ができないときは、取引ができない場合があります。
  • なお、上記事項を偽ること、他人になりすましての口座開設や口座売買等は、同法により禁じられております。
  • 詳しいことは、当行の窓口にお問い合わせください。